EDV ETF – 미국 제로 쿠폰 채권

EDV는 미국 제로 쿠폰 채권 ETF 이다

미국 제로쿠폰 장기 국채에 투자하는 ETF이다.

제로쿠폰 채권은?
월배당을 안주는 채권이라는 뜻이다.

제로쿠폰 채권은 월배당을 주지 않는 대신에 할인된 가격으로 발행한다.

상세한 자료는 아래의 링크 클릭
https://seekingalpha.com/symbol/EDV

	설명
Ticker	EDV
Name	Vanguard Extended Duration Trs ETF
운용사	뱅가드
운용보수	연 0.07%
듀레이션	24.48년
만기수준	가장 긴 수준
특징	채권 만기가 길면 변동성이 커지고, 기대수익률도 높아진다.
수익	변동성이 상당하지만, 장기적으로 우상향하는 모습을 보인다. 미국 정부에 투자하는 것으로 미국이 망하면 망할수 있다. 국채 장기물은 금리가 오르면 가격이 급격하게 떨어진다. 쿠폰이자를 발행하는 국채에 비해 훨씬 민감하게 금리변동에 반응하기 때문에 주의할 필요가 있다
	자산 배분시 안전자산으로 미국 채권은 보통 주식과 반대로 움직임 미국 채권은 포트폴리오내에서 주식을 헤지하여 변동성과 MDD를 낮춰주는 역할을 한다. MDD를 낮춰주는 것만으로도 멘탈관리에 도움이 된다. EDV 2009~2020년 MDD : -37.15% VT 2009~2020년 MDD : -22.15% 포트폴리오 50:50 VT : 50% EDV : 50% 2009년 ~ 2020년까지 년마다 수익률을 보면 2009넌 채권 –35.75% 주식 32.65% 포트폴리오수익률 –1.54%로 만약에 한자산에 몰빵했다면 천당관 지옥을 왔다갔다 할수 있지만 반반씩 배분해서 투자해도 장기적으로 꾸준한 수익을 낼수 있어 보인다. 과거의 데이터이다 미래에는 어떻게 될지는 모르지만 과거에는 그랬다.

 

년도	포트폴리오 수익률	EDV 수익률	VT 수익률
2009	-1.54%	-35.74%	32.65%
2015	-3.35%	-4.84%	-1.86%
2018	-6.58%	-3.39%	-9.76%

 

포트폴리오 12년 동안 3년 손실이 났다. 그리고 최대 손실도 -6.58%이하 이다
그리고 바로 그 다음해 손실을 회복하고 수익을 냈다.

EDV,VT 따로움직인해 : 4년
EDV,VT 상승으로 같이 움직인해: 6년
EDV,VT 하락으로 같이 움직인해: 2년

 

투자자의 입장에서 봤을때 <EDV 50%/VT 50%> 포트폴리오로 투자했을 때 마음편하게 투자할 수 있을것 같다.
투자시점도 아무때나 들어가도 상관 없을 것 같다.
왜냐면 내가 투자한 시점이 고점이라고 해도 변동성이 10%정도이니까 1년정도 이면 원금을 회복하고 우상향하지 않을까요.